2025 연말정산 변경사항 총정리: 혼인신고 세액공제부터 월세 세액공제까지

연말정산은 우리가 한 해 동안 낸 세금을 되돌려 받는 중요한 과정입니다.

특히, 2025년에는 혼인신고 세액공제와 월세 세액공제, 주택 관련 혜택 등 주요 항목에서 변경사항이 많아졌습니다.

이번 포스팅에서는 2025년 연말정산의 달라진 점을 체계적으로 정리해 보겠습니다.

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📌 2025 연말정산의 주요 변경사항 한눈에 보기

2025년부터 적용되는 연말정산 항목에는 다양한 변화가 있습니다.
특히 결혼세액공제와 월세 세액공제 같은 새로운 혜택이 생기거나 공제 한도가 늘어난 부분이 많습니다.

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혼인신고 세액공제 신설

2024년부터 혼인신고를 하신 분들께 특별한 혜택이 제공됩니다. 🎉
바로 결혼세액공제인데요, 신혼부부라면 꼭 알아두셔야 할 정보입니다.

 

• 세액공제 금액: 세금 50만 원을 세액공제로 돌려받을 수 있습니다.
• 대상: 초혼과 재혼 여부와 상관없이 생애 한 번만 적용 가능합니다.
• 적용 기간: 2024년 1월 1일부터 2026년 12월 31일까지 혼인신고한 경우에만 해당됩니다.

혼인신고를 앞두고 있다면, 이 기간 내에 신고를 완료하셔야 공제 혜택을 받을 수 있답니다.

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소득공제 항목 강화

소득공제는 우리가 매일 사용하는 카드나 기부금 항목에서 더 큰 혜택을 받을 수 있도록 변경됐습니다.

 

 

신용카드 사용 금액 공제

• 작년 대비 사용 금액이 5% 이상 증가한 경우, 그 증가 금액의 10%를 소득공제받을 수 있어요.
• 다만, 한도는 최대 100만 원까지로 제한됩니다.

 

기부금 공제율 상향

• 기부금이 3천만 원 초과 시 초과분에 대해 공제율이 기존보다 높아진 **40%**로 상향 조정됐습니다.
• 소득공제를 더 많이 받을 수 있는 기회이니, 기부를 고려하고 계셨다면 적극 활용해 보시면 좋습니다.

 

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주택 관련 공제 혜택 확대

주택과 관련된 공제 항목도 크게 강화됐어요. 특히, 주택담보대출과 월세 세액공제는 이번 연말정산의 핵심 포인트입니다.

 

주택담보대출 소득공제

• 주택담보대출의 이자 상환액에 대해 최대 2천만 원까지 소득공제가 가능합니다.
• 대출 조건과 비거치식 여부에 따라 공제율이 달라질 수 있습니다.

월세 세액공제

• 총 급여 기준 8천만 원 이하(종합소득금액 7천만 원 이하)인 경우 월세 공제가 가능합니다.
• 공제 한도: 기존 750만 원에서 1,000만 원으로 확대됐답니다.

주택청약 납입 공제

• 공제 대상 납입 한도가 기존 연 240만 원에서 연 300만 원으로 늘어났습니다.
• 올해 12월 31일까지 납입하면 최대 120만 원까지 공제받을 수 있습니다.

 

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자녀 관련 공제 강화

저희 자녀를 둔 가정에 큰 도움이 될 만한 변화들도 많습니다.

특히, 다자녀 혜택과 산후조리원 공제는 주목해야 할 항목입니다.

 

다자녀 혜택

• 8~20세 자녀가 2명 이상인 경우 자녀세액공제 시 추가 공제 혜택을 받을 수 있어요.
• 자녀 수에 따라 공제 금액이 증가합니다.
  • 2명: 기존 30만 원 → 35만 원.
  • 3명: 기존 60만 원 → 65만 원.
  • 4명: 기존 90만 원 → 95만 원.

산후조리원 공제

• 소득 및 금액에 관계없이 최대 200만 원까지 공제가 가능합니다.
• 출산 후 2년 이내 기업에서 지급한 출산지원금은 최대 2회까지 전액 비과세입니다.

6세 이하 자녀 의료비 공제

• 6세 이하 자녀의 의료비가 전액 공제 대상에 포함되었습니다.

자녀 관련 공제 항목을 잘 챙기신다면, 절세 효과가 더욱 커질 수 있습니다.

 

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📌 연말정산, 꼭 챙겨야 할 핵심 포인트

2025년 연말정산에서는 혼인신고 세액공제, 월세 세액공제, 그리고 주택담보대출 공제 등 꼭 챙겨야 할 항목이 많습니다.

 

특히 이번에 새로 신설된 결혼세액공제와 강화된 자녀 관련 혜택은 절세를 위한 큰 기회인 것 같습니다.

모든 항목을 꼼꼼히 확인하시고, 많이 환급받으시길 바라겠습니다.😊